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55 | ETF 投资:基础知识

已更新:2023年8月14日


简介:ETF 投资是开始投资的好方法。你可以参考不同类型的 ETF(例如,股票、债券、房地产),并根据你的需求进行投资。然而,在投资 ETF 时应牢记一些事项。


什么是 ETF

  • ETF 是一种结合了股票和债券特点的投资工具。当你投资 ETF 时,你是在投资一组已组合在一起以创建一个单位的证券。第一批 ETF 是在 1990 年代初创建的,它们被称为共同基金。共同基金仍然是最常见的 ETF 投资类型。事实上,如今超过60%的股票市场上由共同基金代表。


ETF 如何运作

ETF 的运作方式是允许投资者在 ETF 投资组合中买卖不同类型证券的股票,而无需将资金投入每一种证券。这使得投资者能够以较低的成本接触到更广泛的股票,而不是单独投资每只股票。

例如,假设你想将资金投资于持有 NESTLE(M)BHD(NESTLE)股票的 ETF。你可以购买拥有 NESTLE 股票期权的 ETF,而不是将你的资金投资于 NESTLE 本身,这样你就有权在未来任何时候购买 NESTLE 的股票(假设仍有足够的期权可用)。相同的流程可用于 ETF 投资组合中的其他类型证券;只需确保你在投资之前了解每种类型的运作方式即可!


ETF的类型

股票 ETF 是代表特定行业或行业组股票价格的投资。它们可以投资于股票、债券、货币和其他证券。

  • 固定收益 ETF

固定收益 ETF 投资于政府债务、产权和保险等金融资产。他们可以投资于股票、债券、货币和其他证券。

  • 商品 ETF

商品 ETF 是专注于黄金或石油等特定商品的投资。这些投资工具可以投资于股票、债券、货币和其他证券。

  • 杠杆式和反向 ETF

杠杆和反向 ETF 允许你用借入的资金购买证券的反向头寸(即购买下跌的公司股票,同时希望卖出相同的证券)。这使得你可以通过以低于基础证券市场价值的价格出售反向头寸来赚钱!


购买 ETF

投资 ETF 的第一步是找到符合你需求的交易所交易基金(ETF)。要找到适合你的 ETF,请咨询财务顾问或研究特定投资工具的可用选项。


目前有 19 种 ETF 可在大马交易所交易。以下 ETF:


ETF 列表(如大马交易所网站所公布)


商品 ETF

  • TradePlus Shariah Gold Tracker (0828EA)

股票 ETF

  • FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF (0820EA)

  • Principal FTSE ASEAN 40 Malaysia ETF (0822EA)

  • Principal FTSE China 50 ETF (0823EA)

  • TradePlus S&P New China Tracker (0829EB & 0829EA)

  • TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker

  • TradePlus MSCI Asia Ex Japan Reits Tracker

股票 ETF(符合回教条律)

  • MyETF Dow Jones U.S. Titans 50 (0827EA)

  • MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titan 25 (0821EA)

  • MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend (0824EA)

  • MYETF MSCI South East Asia Islamic Dividend (0825EA)

  • VP-DJ Shariah China A-Shares 100 ETF

固定收益 ETF

  • ABF Malaysia Bond Index Fund (0800EA)

杠杆和反向 ETF

  • Kenanga KLCI Daily 2x Leveraged ETF (0834EA)

  • Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF (0835EA)

  • TradePlus HSCEI Daily (2x) Leveraged Tracker (0832EA)

  • TradePlus HSCEI Daily (-1x) Inverse Tracker (0833EA)

  • TradePlus NYSE FANG+ Daily (2x) Leveraged Tracker (0830EA)

  • TradePlus NYSE FANG+ Daily (-1x) Inverse Tracker


如果你有兴趣投资外国 ETF,一些流行的在线工具可以用来寻找和购买 ETF,包括 Dow Jones Indices“Fund Explorer”Morningstar “Exchange Traded Funds Finder”。确定 ETF 是否适合你的最佳方法是阅读、询问或亲自试验!


交易所交易基金(ETF)组成清单

交易所交易基金(ETF)的组成清单可能因您选择的ETF类型而异:开放市场基金(OIMF)、封闭式基金(CEF)、指数基金等。


大多数交易所交易基金的一些常见组成部分包括:股票代码、投资组合管理公司(PMC)、投资目标/目的、风险因素、托管级别、应税账户类型/期限结构、赎回率/频率、参与基金运营和托管过程的 PMC 收取的费用等。


如何投资 ETF

使用 ETF 的第一步是确定你想投资的 ETF,因为作为你的投资工具,就是选择合适的ETF。ETF 是一种投资工具,可以让你参考不同类型的股票和债券,这可以使它成为税务规划的有力工具。要投资 ETF,你需要在经纪公司创建一个账户,并选择你想要投资的股票或债券类型。


使用 ETF 进行税务规划

在投资 ETF 时,了解其税收很重要。适用于 ETF 的最常见税收是资本损益、股息和利息收入。在投资ETF时,你还必须定期支付费用,因此在投资前一定要将这些费用计入预算。


投资者为什么选择 ETF?

ETF 是投资各种资产的绝佳方式,包括股票、债券和商品。这使你可以买卖这些投资,而不必担心构成每个投资的股票或债券。此外,ETF 比共同基金更容易理解,共同基金有时很难学习和理解每只股票所涉及的风险。


成本效益

ETF 通常具有成本效益,因为它们包括各种各样的资产,使其成为希望投资多种不同类型证券的投资者的理想选择。通过投资 ETF,你可能会获得比直接投资证券更好的回报。此外,一些 ETF 提供了传统共同基金所没有的功能,例如重新平衡,这可以帮助你保持投资组合多样化,并随着时间的推移提高业绩。


简单

ETF 提供了在大多数投资产品中难以找到的简单性。这使得消费者很容易理解他们的资金是如何使用的,以及这些投资随着时间的推移可能会如何表现。此外,许多 ETF 供应商在没有事先通知的情况下,对其运营和投资组合的任何变更都是透明的,这有助于确保投资者在做出投资决策时能够获得所需的信息。


ETF 投资的缺点

ETF 提供的股息收益率低于传统股票,而传统股票可能提供的投资回报率(ROI)不及高收益股票。此外,ETF 的运营费用也可能较高,这可能导致利润率降低。最后,交易量通常低于个股,这可能导致错失机会和更大损失。


结论

ETF 是投资各种资产的绝佳方式,包括股票和债券投资组合。它们可以非常具有成本效益并提供多样化,从而有助于降低风险。然而,投资 ETF 可能存在一些缺点,例如股息收益率和交易量较低。此外,在进行投资之前,研究适合你需求的最佳 ETF 非常重要。



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